הפקת דוחות לעסק

הפקת דוחות לעסק

ניהול לוח הזמנים של כל איש עסקים הוא נושא קריטי מאד עבורו. הוא זקוק לזמן עבור המשימות השונות ולכן התכנון הנכון של שעות העבודה שלו הוא אבן דרך חשובה ביותר עבורו.

תזרים מזומנים

 
המטרה של תזרים מזומנים היא כדי לשמור לאורך כל הזמן על יתרה בחשבון הבנק שהיא בזכות, או לחלופין יתרת חובה, שהיא בתוך מסגרת האשראי שאושרה לעסק על ידי הבנק.

תזרים המזומנים כולל מידע יום יומי על הנושאים הבאים:

  • הערכה של היתרה.
  • כספים שאמורים להיכנס ביום זה מלקוחות תוך ציון הסכומים הרלוונטיים.
  • סכומים שאמורים להיכנס ביום זה מחברות כרטיסי האשראי או מחברת הסליקה, תוך ציון הסכומים המדויקים.
  • המחאות דחויות שהופקדו בחשבון וביום זה יגיע מועד הפירעון שלהן, רושמים את הסכומים המדויקים.
  • הוצאות שיש לשלם בכל תאריך כמו מע"מ, מס הכנסה מקדמות, מס הכנסה ניכויים, ביטוח לאומי עובדים וכו'.
  • תשלומים שהתקבלו באמצעות המחאות דחויות וביום זה מגיע מועד הפירעון שלהן, על פי הסכום המדויק.

דוחות רווח והפסד

אין זה מספיק לדעת אם עסק הוא רווחי או הפסדי. חייבים לנתח את הנתונים באופן מדויק כדי לבצע שינויים שיגבירו מצד אחד את הרובד שיוצר הכנסות מעולות ומצד שני יבצעו עצירה בנושאים שהם הפסדיים, כמו לדוגמה שיווק של מוצר שרמת המכירות שלו היא מינורית ולכן זה לא מכסה את כל ההוצאות שמסביב .העוזר האישי מבצע את הכנת הדוחות האלו באופן רוטיני ולכן יש מידע up to date  שמסייע מאד למנהלי החברה

חשיבות של המצב בחשבון הבנק

 

היתרה בחשבון הבנק וההתכנסות בתוך מסגרת האשראי היא הנושא החשוב ביותר לקיומו של העסק ולכן ההקפדה היא על הכנת תזרים המזומנים היא לכמה חודשים קדימה, כדי שבכל יום מנהל העסק יראה את המצב ובמידת הצורך יטפל בפתרונות שונים כדי לא להגיע לחריגה.